Тема блокировки банками счетов на основании 115-ФЗ уже обросла мифами и домыслами. Отлично, если вы с этим не сталкивались. Но… предупрежден – значит, вооружен. Ниже всё, что вы должны знать о блокировке по 115-ФЗ⬇
?Что делать, чтобы не попасть под блокировку
❗Не участвуйте ни в каких схемах обналичивания денег.
❗Вовремя сообщайте банку обо всех изменениях: ОКВЭД, сведениях об учредителях, личных данных директора, фактических адресов и телефонов предприятия и т.д.
❗В платежных документах подробно указывайте детали платежа: виды работ/товаров/услуг в соответствии с договором №… Попросите своих контрагентов, чтобы они поступали так же.
❗Не используйте запутанных схем при оплате налогов и взносов.
❗Не дробите бизнес с целью ухода от налогов – такой подход вызывает подозрения в первую очередь.
❗Своевременно предоставляйте банку запрашиваемые документы. Чем больше их будет (допсоглашения, спецификации, накладные и т.д.), тем больше шансов, что блокировки не будет.
?В каких случаях счет могут заблокировать?
❌При проведении операций по счету на сумму более 600 тыс. рублей.
❌Если один из контрагентов – террорист (блокировки не избежать, даже если вы не знали об этом).
❌Если организация осуществляет много денежных переводов в пользу физлиц.
❌Банк сомневается в подлинности предоставленных вами документов.
❌Вашим счетом заинтересовалась налоговая и дала банку поручение на блокировку.
?Кто еще за вами следит?
Помните, что за операциями по вашим счетам следят не только банки. По закону, сообщать о подозрительных операциях в Росфинмониторинг могут бухгалтеры, юристы, нотариусы, аудиторы. При этом вас – тоже по закону – они предупреждать не обязаны.
?Что делать?
Ведите бизнес честно, выбирайте надежные банки, тщательно проверяйте контрагентов, доверяйте ведение бухгалтерии только профессионалам. Наши специалисты отлично знают свое дело. Вы можете доверить им рутинные бухгалтерские операции и не беспокоиться о безопасности вашего бизнеса.
Звоните +7(4872)55-92-92, +7(4872)24-71-89, +7(910) 940-05-10 или пишите finansist.tula@mail.ru.